M - Team Lead AML / Responsable LCB-FT & Conformité bancaire

Prenez les commandes d'un dispositif de conformité au cœur des enjeux d'une banque nouvelle génération.

Dans le cadre d'un remplacement temporaire, nous recherchons un Team Lead AML / Responsable LCB-FT pour prendre le relais du pilotage des activités de sécurité financière et de conformité au sein d'un établissement bancaire à forte culture technologique.

Véritable référent sur les sujets AML et LCB-FT, vous aurez un rôle central : garantir la maîtrise des risques, sécuriser les parcours d'entrée en relation, accompagner les équipes opérationnelles et faire évoluer les dispositifs de contrôle. Vous assurerez également l'encadrement d'un AML Analyst et serez un interlocuteur privilégié des différentes directions métiers.

Informations sur la mission

• Localisation : Paris / Île-de-France

• Démarrage : Début février 2027

• Durée : Environ 7 mois et demi, jusqu'à mi-septembre 2027 (prolongation éventuelle jusqu'à fin septembre)

• Disponibilité attendue : début février 2027, pour une intervention jusqu'à mi-septembre 2027 environ.

• Type de collaboration : CDD de remplacement ou prestation freelance

• Rémunération en CDD : 70 000 € brut annuel, selon profil

• TJM en freelance : 570 € HT

Votre rôle : piloter, sécuriser et faire progresser le dispositif AML

Vous prendrez la responsabilité opérationnelle du périmètre AML et conformité pendant toute la durée du remplacement. À ce titre, vous combinerez expertise réglementaire, capacité d'arbitrage, supervision opérationnelle et accompagnement des équipes.

1. Expertise LCB-FT, KYC et maîtrise des risques clients

• Analyser et arbitrer les demandes de dérogation complexes remontées par les équipes commerciales : comptes spécifiques, sociétés étrangères, augmentations ou dépôts de capital et situations atypiques.

• Examiner et valider les analyses fiscales liées aux dossiers d'entrée en relation, notamment sur les dispositifs FATCA et CRS.

• Superviser les campagnes de revues périodiques KYC, en coordination avec les équipes Account Management et Middle Office.

• Garantir la bonne application des exigences réglementaires en matière de connaissance client et de vigilance.

• Piloter les déclarations annuelles CRS-FATCA et contribuer au respect des obligations déclaratives.

2. Supervision opérationnelle et management

• Encadrer et accompagner au quotidien un AML Analyst : suivi des dossiers, arbitrages, conseils et partage d'expertise.

• Organiser des points individuels réguliers et assurer le suivi des priorités opérationnelles.

• Garantir la qualité et la cohérence des analyses produites par le pôle.

• Administrer les outils de conformité et assurer la coordination avec les fournisseurs de solutions spécialisées.

3. Contrôle permanent et amélioration continue

• Déployer et réaliser les contrôles permanents sur les processus AML et conformité.

• Évaluer la pertinence et l'efficacité des contrôles existants.

• Proposer de nouveaux contrôles ou adapter les dispositifs en fonction de l'évolution des risques et des exigences réglementaires.

• Analyser les anomalies détectées avec les équipes opérationnelles et piloter les plans d'actions correctifs.

• Assurer la traçabilité des contrôles et la qualité des pistes d'audit.

4. Gouvernance, comités et relations réglementaires

• Préparer et contribuer aux Comités des Risques et du Contrôle Interne (CRCI) mensuels ainsi qu'aux Comités d'Audit et des Risques (CAR) trimestriels.

• Participer à la production des reportings réglementaires, notamment à destination de l'ACPR.

• Contribuer aux échanges avec les instances et groupes professionnels du secteur bancaire sur les sujets LCB-FT et fraude.

• Formaliser les analyses et synthèses nécessaires à la diffusion des bonnes pratiques au sein de l'organisation.

5. Gouvernance documentaire, nouveaux produits et formation

• Maintenir à jour le corpus documentaire : politiques, chartes, procédures et modes opératoires.

• Apporter votre expertise LCB-FT aux équipes projets lors du développement de nouveaux produits ou services.

• Évaluer les risques de conformité associés aux évolutions de l'offre et formuler des recommandations adaptées.

• Piloter le dispositif de formation LCB-FT : parcours d'intégration, formations périodiques, suivi des évaluations et tableaux de bord réglementaires.

Compétences et expériences attendues

• 5 à 7 ans d'expérience minimum en conformité bancaire et/ou LCB-FT, idéalement au sein d'un établissement de crédit.

• Expérience auprès d'une clientèle professionnelle : PME, entreprises, FinTechs ou établissements financiers.

• Solide maîtrise du cadre réglementaire LCB-FT, des obligations KYC, des sanctions et du gel des avoirs.

• Bonne connaissance des dispositifs FATCA / CRS et des obligations déclaratives Tracfin.

• Expérience en tant que déclarant ou correspondant Tracfin, actuelle ou passée.

• Pratique confirmée de la conception et de la réalisation de contrôles permanents.

• Première expérience en encadrement ou supervision d'analystes AML/KYC.

• Capacité à rédiger et maintenir des procédures, politiques et documents de conformité.

• Aisance dans l'analyse de données quantitatives, le suivi d'indicateurs et la production de reportings.

Qualités attendues

• Autonomie et capacité à être rapidement opérationnel.

• Rigueur, méthode et sens de la décision.

• Excellent relationnel et aptitude à dialoguer avec des interlocuteurs variés.

• Pédagogie et goût pour la transmission des connaissances.

• Capacité à gérer plusieurs priorités et à traiter des situations sensibles.

• Culture de l'écrit, sens du détail et exigence en matière de traçabilité.

Profil recherché

Nous recherchons un professionnel confirmé de la conformité bancaire, capable de prendre rapidement ses fonctions et d'assurer une réelle continuité dans le pilotage du dispositif AML.

Au-delà de la maîtrise réglementaire, vous savez prendre des décisions, défendre vos arbitrages et trouver le bon équilibre entre maîtrise des risques, exigences de conformité et réalités commerciales.

Vous appréciez les environnements à taille humaine, les organisations transverses et les structures où la conformité travaille en proximité avec les équipes métiers, les fonctions risques et les équipes techniques.